Isa milyonerleri tarafından satın alınan en popüler hisseler, tröstler ve fonlar

Bir milyon sterlinlik yuva yumurtası oluşturmak çoğumuz için imkansız bir hedef gibi görünebilir. Ancak hesapların açıldığı 1999 yılından bu yana binlerce tasarruf sahibi, Isas hisselerini ve hisse senetlerini kullanarak 1 milyon sterline ulaştı.

Bir sprint olmaktan çok, yavaş yavaş zengin olma alıştırmasıdır. Tutarlı bir şekilde potunuza ödeme yapmak ve akıllıca yatırım yapmak anahtardır.

Peki milyonerler bunu nasıl başardı? Ve şimdi nereye yatırım yapıyorlar?

Elbette her yatırımcı farklıdır. Bazıları diğerlerinden daha güvenli oynuyor.

Ancak, daha büyük yatırım potansiyeline sahip olanların takip etme eğiliminde oldukları, onları sıradan ölümlülerden ayıran, şaşırtıcı derecede güçlü eğilimler var.

Parayı nakit olarak tutmak yerine borsaya yatırım yapmayı büyük ölçüde tercih ediyorlar. Isa milyonerleri paralarının ortalama yüzde 5,2’sini nakit olarak tutarken, kazançlarını ve temettülerini düzenli olarak yeniden yatırıma yatırma eğilimindeler. Bu, borsacı Interactive Investor’ın verilerine göre.

Ortalama olarak, diğer yatırımcılar tasarruflarının iki katı kadar nakit paraya sahiptir.

Paranızı nakitte bırakırsanız, 1 milyon sterline ulaşmanız muhtemelen çok daha uzun sürecektir. Bunun nedeni, faiz oranlarının yükselmesine rağmen, hisse getirilerinin uzun vadede nakit faiz oranlarını geçme eğiliminde olmasıdır.

Paranızı alıp sizin yerinize yatırım yapan halka açık şirketler olan yatırım ortaklıkları, milyoner yatırımcıların tercih ettiği yatırım türüdür. Bu tür bir yatırım, sıradan bir ‘fon’dan farklıdır çünkü kendi başlarına şirket olduklarından, yöneticileri yatırım yapma konusunda daha fazla esnekliğe sahiptir.

Yatırım ortaklıkları, Isa milyonerlerinin portföylerinin yüzde 42’sini oluşturuyor. Karşılaştırıldığında, tipik bir yatırımcı parasının dörtte birinden daha azını yatırım ortaklıklarına yatırır.

Diğer yatırımcılar paralarını yatırım ortaklıkları (portföylerinin yüzde 24’ü) ve adi fonlar (yüzde 22’si) arasında daha dengeli bir şekilde dağıtma eğilimindedir. İkincisi, binlerce yatırımcıdan toplanan ve daha sonra onlar için hisse senedi seçen özel bir fon yöneticisi tarafından yönetilen para havuzlarıdır.

Interactive Investor’ın fon araştırma başkanı Dzmitry Lipski, yatırım ortaklıklarının geleneksel fonların sahip olmadığı – borç para alabilmek gibi – ekstra kaldıraçlara erişimleri olduğu için daha yüksek getiri sağlayabilseler de, zorlu zamanlarda daha da kötüye gidebilecekleri konusunda uyarıyor. .

“Yatırım tröstü çanları ve ıslıkları, düşen bir piyasada da düşük performans gösterebilecekleri anlamına geliyor – ve borsada listelendikleri için, tröstler genel piyasa duyarlılığından da etkilenebilir” diyor.

Aracı kurum Hargreaves Lansdown’un verilerine göre petrol devi Shell, Isa milyonerlerinin elindeki en popüler hisse senedi. Sırada ilaç firması GSK ve High Street bankası Lloyds Banking Group var.

Shell’in hisse fiyatı geçen ay yüzde 10’dan fazla düşüşün ardından bile son 12 ayda yüzde 8,9 arttı. İsviçre ve ABD’deki bankacılık sorunları yatırımcı güvenini sarstığı için, son düşüş büyük ölçüde borsadaki daha geniş çalkantıdan kaynaklanıyor.

GSK’daki hisseler geçen yıl içinde yüzde 15 değer kaybederken, Lloyds hisselerinin fiyatı sadece yüzde 0,5 düşüşle sabit kaldı.

Ayrıca portföylerinde en çok yer alan hisse senetleri arasında sigorta şirketi ve varlık yönetimi devi Legal & General Group ile petrol ve gaz şirketi BP yer alıyor.

Tüm bu hisse senetlerinin ortak bir noktası var – yüksek temettü ödeyenler olma eğilimindedirler.

Fon söz konusu olduğunda, Lindsell Train Global Equity favori olarak ortaya çıkıyor. Dünya çapındaki şirketlerin hisselerine yatırım yaparak geçen yıl yüzde 4,4 ve son beş yılda yüzde 47,9 getiri elde etti.

Aralık ayında Lindsell Train, yatırımcılar paralarını fonlarından çekerken ve piyasalar düşerken “iki yıllık hayal kırıklığı yaratan bir performans” yaşadığını itiraf etti.

Hargreaves Lansdown’a göre Fundsmith Equity en çok aranan ikinci fon. Küresel fon son 12 ayda yüzde 2,8 ve son beş yılda yüzde 77,1 değer kazandı.

Milyonerler arasında diğer favoriler arasında, esas olarak Birleşik Krallık’ta listelenen şirketlere yatırım yapan Artemis Gelir fonu ve Fidelity Özel Durumlar; ve küresel olarak yatırım yapan BNY Mellon Global Income.

1 milyon sterlinlik kulüpteki tecrübeli yatırımcılar, Isas’larını ne zaman tamamlamayı seçtikleri konusunda da diğerlerinden farklıdır.

Genellikle 20.000 sterlinlik yıllık ödeneklerinin neredeyse tamamını 2022 vergi yılının başlangıcında, 6 Nisan ile 30 Nisan arasında Isas’a aktardılar.

Interactive Investor’a göre bu, ortalama tasarruf sahibi tarafından o dönemde ödenen oranın iki katı.

Yatırımlarınızı erken almak, paranıza büyümek için daha fazla şans verdiği ve piyasalar yükselirken portföyünüzü turboşarj etmeye yardımcı olduğu için karşılığını verir.

Her yıl bir Isa’ya 20.000 Sterlin’in tamamını ödediyseniz ve masraflardan sonra yılda 6 adet getiri elde ettiyseniz, 1 milyon Sterlin sınırını tutturmanız 24 yıl alır.

Akıllı yatırımınız yıllık 8 adet getiri sağladıysa, süreci üç yıl hızlandırır.

İyi haber şu ki, yılda 10.000 Sterlin’in sadece yarısını koyabilenler, iki kat beklemek zorunda değiller. Borsacı AJ Bell’den Laith Khalaf’a göre, her yıl yüzde 6’lık bir getiri ile bu kadarını bir kenara koymak 33 yıl alacaktı.

Bestinvest komisyoncusu Alice Haine, zorlu zamanlarda bile çok uzun bir süre yatırımda kalmanın özenti Isa milyonerleri için zorunlu olduğunu söylüyor.

“Nihayetinde, bir Isa milyoneri olma hedefine ulaşmak veya gizli bir kazanan formüle sahip olmak için niş veya belirsiz sektörlere yatırım yapmanıza gerek yok” diyor.

‘Her şey olabildiğince çok, olabildiğince düzenli bir şekilde yatırım yapmakla ilgili.’