Risk sermayedarı Peter Thiel, tüm paralarını Silikon Vadisi Bankasından çıkarmaya karar verdiklerinde kendi fonunun danışmanlarını takip etmediğini ve geçen hafta iflas ettiğinde kişisel hesabında 50 milyon doları olduğunu açıkladı.
Thiel, sahip olsaydı neredeyse tüm parasını kaybederdi. Federal Rezerv Pazar günü adım atmadı tüm mevduat sahiplerinin nakitlerini elinde tutmasını sağlayan bir plan.
Normalde, yalnızca ilk 250.000 $ Federal sigorta kapsamındadır.
Thiel’in girişim sermayesi şirketi Founders Fund, banka tarafından oldukça zarar verici bir basın açıklamasının yayınlanmasının ertesi günü, 9 Mart’ta tüm parasını SVB’den çıkardı.
Eleştirmenler, Founders Fund’ı 10 Mart’ta federal yetkililerin bankayı devralmasına yol açan 42 milyar dolarlık paniği ateşlemekle suçluyor.
“SVB’ye kendi paramdan 50 milyon dolar sıkıştırdım” dedi Finans Zamanları.
Milyarder bir risk sermayedarı olan Peter Thiel Perşembe günü Silicon Valley Bank çöktüğünde kendi parasından 50 milyon doları olduğunu açıkladı.
İnsanlar Pazartesi günü Kaliforniya, Santa Clara’daki Silicon Valley Bank’ın (SVB) genel merkezinin önünde sıraya girdi
55 yaşındaki Almanya doğumlu Thiel, PayPal ve Palantir’in kurucu ortaklarından biriydi ve Facebook’un ilk dış yatırımcısıydı. Şimdi tahmini 4,5 milyar dolar değerinde.
2005 yılında Kurucular Fonu’nu kurdu ve büyük miktarlarda bitcoin satın alan ilk ana akım yatırımcılardan biriydi.
Daha sonra dijital para birimini desteklediği konusunda yüksek sesle konuştu.
Ancak, SVB’de olduğu gibi, Kurucular Fonu çöküşten önce çıktı.
Firma, krizin vurmasından bir ay önce, Nisan 2022’de sekiz yıllık kripto para birimi bahsinin neredeyse tamamını kapattı. Kripto, o zamandan beri – büyük ölçüde aşağı doğru – bir rollercoaster yolculuğunda.
Founders Fund’ın yönetimi altında 11 milyar dolardan fazla para var ve SpaceX ve Lyft dahil 100’den fazla şirkette hisse aldı.
SVB yöneticilerinin eylemleri şu anda Merkez Bankası tarafından soruşturuluyor. İçeriden bazı kişiler, kararlarını ‘kesinlikle aptalca’ olarak nitelendirdi ve ‘İzci’ davranışlarına şaşkınlıklarını dile getirdi.
SVB’nin eski CEO’su Greg Becker, Perşembe günü Hawaii’de görüldü.
Buna karşılık, Fed’in SVB’nin tehlikeli bir şekilde aşırı ifşa olduğuna dair işaretleri kaçırdığı için soruşturulması yönündeki çağrılar artıyor.
Eleştirmenler işaret ediyor Pandemiden bu yana hızlı büyümesi, alışılmadık derecede yüksek sigortasız mevduat seviyesi ve uzun vadeli devlet tahvilleri ile ipoteğe dayalı menkul kıymetlere yaptığı birçok yatırım dahil olmak üzere bankayı çevreleyen birçok kırmızı bayrakfaiz oranları yükseldikçe değeri düşen .
Bir savunuculuk grubu olan Better Markets’in CEO’su Dennis Kelleher, “Federal Reserve denetçilerinin bankaların güvenliği ve sağlamlığı ile finansal istikrara yönelik bu açık tehdidi nasıl göremediği açıklanamaz” dedi.
Kelleher, Wall Street tacirleri ve endüstri analistlerinin “geçen sonbahara kadar aylarca bu sorunlar hakkında alenen çığlık attığını” ekledi.
Federal Rezerv başkanı Jerome Powell, örgütünün SVB’deki bu kadar çok uyarı işaretini nasıl gözden kaçırmış olabileceğine dair sorularla karşı karşıya.
Banka mali düzenleyiciler tarafından kapatıldıktan sonra Cuma günü Santa Clara’daki Silicon Valley Bank genel merkezindeki otoparkta insanlar yürüyor
Fed, geçen hafta iflas eden Santa Clara, California merkezli bankanın birincil federal denetçisiydi. Banka ayrıca California Mali Koruma ve Yenilik Departmanı tarafından denetleniyordu.
Şimdi Silicon Valley Bank ve New York merkezli Signature Bank’ın hafta sonu başarısız olmasının sonuçları, Fed’in yaklaşan kararlarını karmaşıklaştırıyor. kronik olarak yüksek enflasyonla mücadelede gösterge faiz oranını ne kadar yükselteceği konusunda.
Pek çok ekonomist, Fed’in Şubat ayında çeyrek puanlık bir zam yapmasının ardından, merkez bankasının önümüzdeki haftaki toplantısında faiz oranlarını agresif bir şekilde yarım puan artıracağını söylüyor.
Oranı şu anda yaklaşık yüzde 4,6 ile 15 yılın en yüksek seviyesi.
Geçen hafta birçok ekonomist, Fed politika yapıcılarının gelecek hafta gelecekteki faiz tahminlerini yüzde 5,6’ya yükselteceğini öne sürdü. Şimdi, Fed’in ne kadar ek faiz artırımı öngöreceği birdenbire belirsiz hale geldi.
Federal Rezerv’in denetimden sorumlu başkan yardımcısı Michael Barr, Kasım ayında resmedildi. SVB’nin çöküşünü soruşturmakla görevlendirildi
İki büyük bankanın iflasının diğer bölgesel bankalarla ilgili endişeleri artırmasıyla birlikte Fed, enflasyonu dizginlemeye yönelik uzun vadeli hedefinden çok finansal sisteme olan güveni artırmaya odaklanabilir.
Enflasyonla ilgili Salı günü yayınlanan son hükümet raporu, fiyat artışlarının Fed’in tercih ettiğinden çok daha yüksek olduğunu gösteriyor ve Başkan Jerome Powell’ı daha da zor durumda bırakıyor.
Değişken gıda ve enerji maliyetlerini içermeyen ve daha uzun vadeli enflasyonun daha iyi bir göstergesi olarak görülen çekirdek fiyatlar, Ocak’tan Şubat’a yüzde 0,5 – Eylül’den bu yana en yüksek artışını kaydetti.
Bu, Fed’in yıllık yüzde 2 hedefiyle tutarlı olandan çok daha yüksek.
Nationwide’ın baş ekonomisti Kathy Bostjancic, “Banka başarısızlığının sonuçları olmasaydı, bu yakın bir karar olabilirdi, ancak bence bu toplantıda onları yarım puana (faiz artışına) doğru yönlendirirdi,” dedi.
Pazartesi günü Powell, Fed’in banka düzenlemelerini nasıl daha iyi yönetebileceğini anlamak için Silikon Vadisi’ndeki denetimini gözden geçireceğini duyurdu.
İnceleme, banka gözetiminden sorumlu Fed başkan yardımcısı Michael Barr tarafından yürütülecek ve 1 Mayıs’ta halka açıklanacak.
Tüm hesaplara göre, Silikon Vadisi alışılmadık bir bankaydı.
Yönetim, faiz oranları düşükken milyarlarca dolarlık ipoteğe dayalı menkul kıymetler ve Hazine bonosu satın alarak aşırı riskler aldı. Fed, enflasyonla mücadele etmek için faiz oranlarını sürekli yükseltirken, Hazine tahvillerinde daha yüksek oranlara yol açarken, Silikon Vadisi’nin tahvillerinin değeri sürekli olarak değer kaybetti.
Çoğu banka bu riski dengelemek için başka yatırımlar yapmaya çalışırdı. Fed, bankayı ek sermaye artırmaya da zorlayabilirdi.
Silicon Valley Bank New York ofisi Cuma günü New York’ta boş kaldı
Bir işçi (merkez), insanlara, bankanın düzenleyiciler tarafından kapatılması ve varlıklarına FDIC tarafından el konulmasının ardından Silicon Valley Bank genel merkezinin Cuma günü kapalı olduğunu söylüyor.
Banka hızla büyümüştü. Varlıkları beş yılda dört katına çıkarak 209 milyar dolara ulaştı ve onu ülkedeki en büyük 16. banka yaptı.
Ve mevduatlarının kabaca yüzde 94’ü sigortasızdı çünkü bunlar Federal Mevduat Sigorta Kurumu’nun 250.000 $’lık sigorta sınırını aştı.
Derecelendirme kuruluşu S&P’ye göre bu oran, 50 milyar dolardan fazla varlığa sahip bankalar arasında en yüksek ikinci oran oldu. İmza, sigortasız mevduatların dördüncü en yüksek yüzdesine sahipti.
Bu kadar alışılmadık derecede yüksek bir oran, Silicon Valley Bank’ı mevduat sahiplerinin ilk sorun belirtisinde paralarını hızla geri çekme riskine karşı oldukça duyarlı hale getirdi – klasik bir banka kaçışı – ki tam olarak olan buydu.
Şu anda Brookings Enstitüsü’nde çalışan ve kabul edilen Dodd-Frank bankacılık düzenleme yasası üzerinde çalışan bir kongre yardımcısı olan Aaron Klein, “Bu iş modelinin düzenleyicileri tarafından nasıl kabul edilebilir görüldüğünü anlayamıyorum,” dedi. 2008 mali krizinden sonra.
Banka başarısızlıkları, muhtemelen Fed’in büyük bankaların ne kadar rezerv tutması gerektiğini belirleyen kuralları gözden geçirmesine renk katacak.
Barr geçen yıl bu gerekliliklerin ‘bütüncül’ bir incelemesini yapmak istediğini söyleyerek bankacılık sektöründe, incelemenin bankaları daha fazla rezerv tutmaya zorlayacak ve bunun da borç verme kabiliyetlerini sınırlayacak kurallara yol açacağına dair endişelerini artırdı.
Greg Becker Cuma günü federal yetkililer tarafından CEO olarak görevden alındı
Pek çok eleştirmen, 2018 yasasının banka düzenlemelerini Silikon Vadisi’nin başarısızlığına katkıda bulunacak şekilde yumuşattığına da işaret ediyor.
Kongre’de iki partinin de desteğiyle Trump yönetimi tarafından zorlanan yasa, 100 milyar ila 250 milyar dolarlık varlığa (Silikon Vadisi’nin büyüklüğü) sahip bankaları, ‘stres testleri’ olarak bilinen zorlu ekonomik zamanlarda nasıl ilerleyeceklerine ilişkin düzenli incelemeleri içeren gerekliliklerden muaf tuttu. ‘
Silikon Vadisi’nin CEO’su Greg Becker, düzenlemelerin geri alınmasını desteklemek için Kongre’de lobi yaptı ve çöküş gününe kadar San Francisco Federal Rezerv Bankası’nın yönetim kurulunda görev yaptı.
Massachusetts’ten bir Demokrat olan Senatör Elizabeth Warren, Salı günü yayınlanan bir mektupta ona lobi faaliyetleri hakkında sorular sordu.
Warren’ın mektubunda, “Bu kurallar, bankacılık sistemimizi ve ekonomimizi sizin gibi banka yöneticilerinin ihmalinden korumak için tasarlandı – ve bankanızdaki acımasız risk yönetimi politikalarıyla birlikte bunların geri alınması, başarısızlığının başlıca nedenleri olarak gösterildi.”
2018 yasası ayrıca Fed’e banka gözetiminde daha fazla takdir yetkisi sağladı. Merkez bankası daha sonra Silikon Vadisi büyüklüğündeki bankalar için düzenlemeyi daha da azaltmak için oy kullandı.
Ekim 2019’da Fed, bu bankaların yedekte tutmak zorunda oldukları sermayeyi etkili bir şekilde azaltmak için oy kullandı.
Kelleher, Fed’in Silikon Vadisi Bankasını kendisini korumak için adımlar atmaya zorlayabileceğini söyledi.
Kelleher, “Bu yasadaki hiçbir şey, Federal Rezerv denetçilerinin işlerini yapmalarını hiçbir şekilde engellemedi” dedi.
Kaynak: | Bu makale aslen aittir Dailymail.co.uk
Kaynak : https://www.soundhealthandlastingwealth.com/celebrity/peter-thiel-says-he-had-50m-in-svb-when-it-collapsed-despite-telling-investors-to-pull-money-out/