Vekaletname Mali Yetki Belgesine İlişkin Yanlış Anlamalar


Mali vekalet belgenizin “yay” mı yoksa “anında” yetkilendirme mi olduğunu biliyor musunuz? Mali vekaletnamenizin sizin adınıza hesabınızda işlem yapması gerekiyorsa, bankanızın veya emeklilik hesabı sorumlunuzun ne isteyeceğini biliyor musunuz?

Bu iki soru ve cevapları çok fazla kafa karışıklığına neden olabilir. Neye sahip olduğunuzu daha iyi anlayabilmeniz için terminolojiyi netleştirebilir miyiz bir bakalım ve ardından gerektiğinde emlak planlama avukatınız veya finans kurumlarıyla konuşun.

Amerika Birleşik Devletleri’nde, mali konularda sizin adınıza hareket edemediğinizde kimin adına hareket etmek istediğinizi belirtmek için (umarım) sahip olduğunuz yasal belgenin kopyası birçok farklı isimle adlandırılabilir.

Başlık, Dayanıklı Vekaletname, Dayanıklı (Mali) Vekaletname, Genel Dayanıklı Vekaletname, Dayanıklı Genel Vekaletname, Genel Vekaletname, Mülkiyet ve Kişisel İşlerin Yönetimi için Dayanıklı Vekaletname veya benzeri bir şey olabilir.

Şu anda müvekkillerimin Arizona’daki emlak planlama avukatları tarafından hazırladıkları belgelerinde görüyorum. Müşterilerin kafasını karıştıran kısım, belgenin başlığında hiç “finansal” kelimesinin bulunmayabilmesidir.

Belgenizin adı ne olursa olsun, finansal kararlar almak istediğiniz kişiyi ve ayrıca yapamıyorsanız hangi işlemleri yapabileceklerini belirtmekle birlikte, genellikle bir vekil veya avukat olarak anılan birini adlandırmaktır. Burada bir Vekaletname Kontrol Listesi bu karar vermenize yardımcı olmak için. Bu belge, yetkilendirmenizin ne zaman yürürlüğe gireceğini de belirtir.

Yalnızca iş göremez durumda olduğunuz (genellikle iki doktor tarafından yazılı olarak tıbbi onay alınması) kabul edildiğinizde geçerli olabilir. Buna “yaylanan” bir güç denir, çünkü o, daha önce değil, aciz olduğunuzda yalnızca eyleme “yaylanır”.

Alternatif olarak, temsilci yetkinizin hemen geçerli olduğunu belirtebilir ve bu kişiye şimdiden başlayarak sizin adınıza hareket etmesine izin verebilirsiniz. Bu durumda, herhangi bir iş göremezlik gerekmez ve bir doktor tarafından başka bir belgeye ihtiyaç duyulmaz.

Hangisine sahipseniz, ajanın gücü ölümle sona erer. Ölüm üzerine, mütevelli/yönetici/kişisel temsilci karar verici olacaktır.

Belgenize tekrar bakmadan, ne tür bir mali vekaletnameye sahip olduğunuzu, “ilkbahar” veya “anında” olduğunu bilemeyebilir veya hatırlayamazsınız. Doğru ya da yanlış yoktur, ancak her birinin artıları ve eksileri ile yaşlandıkça rahatlık ve güven faktörleri, bilinçli bir karar vermenize yardımcı olmak için emlak planlama avukatınızın rehberliğinde iyi bir tartışma yapılmasını sağlar.

Bu nedenle, mali vekaletnamenizin hangi versiyonuna sahip olursanız olun, acentenizin sizin adınıza harekete geçmesi gerektiği zaman geldiğinde her bir finans kuruluşunun kendi süreci olacağını anlamakta fayda var. Siz sorana kadar neyin gerekli olduğunu bilemezsiniz ve bu gereksinimleri zaman içinde değiştirebilirler.

Örneğin bazı bankalar, mali vekaletname belgenizin bir kopyasını kabul eder ve gerekli olan tek şey budur. Diğerleri bu belgeyi yalnızca 3 veya 5 yaşından küçükse kabul eder (ikisini de gördüm).

Diğerleri, yasal belgeye ek olarak veya onun yerine formlarının doldurulmasını da isteyecektir. Ve yine bazıları sürece noter kaşesi veya imza garantisi eklenmesini isteyebilir. Yatırım ve sigorta şirketlerinde, onaylanmış ve yerinde sayılmadan önce bir hukuk departmanı incelemesi de olabilir.

Anında bir mali vekaletname belgeniz varsa, bunu mali kurumlarınızın bazılarında veya tümünde önceden dosyaya alıp alamayacağınızı görmekten hoşlanıyorum. Bu şekilde, bir temsilcinin sizin adınıza hareket etmesi gerekebileceği zaman daha az gecikme veya evrak işi gerekir.

O andaki stresi zaten yerinde tutarak daha az stresi takdir edecektir. Bazı finansal kurumlar, önceden değil, yalnızca uygulanması gereken zamanda eklenmesine izin verecektir. Yine, öğrenmek için sormak zorundasın.

Her zaman olduğu gibi, finansal veya sağlık bakımı için birini vekaletname olarak adlandırırken, onlara belgenin bir kopyasını verdiğinizden emin olun. Bu aynı zamanda onlarla dilekleriniz hakkında daha fazla konuşmak için uygun bir zaman. Gelecek İçin Yaşayan Düzenlemeler ve olabilecek tüm soruları yanıtlayın.

Phoenix bölgesinde kıdemli bir sosyal yardım programına katılıyorum ve gönüllü olarak ders veriyorum ve bu izleyicilerden öğrendiğim ek bir düşünce de sizin de düşünmek isteyebileceğiniz bir şey.

“To Go” çantasıyla seyahat etmeyi öneriyorlar. Seyahatlerinizde yanınızda getirdiğiniz bir klasör, dosya, fermuarlı kese vb. olabilir. Ve mali vekaletnamenizin bir kopyası, sağlık yönergeleri belgeleri, ilaç listesi ve ICE (Acil Durumda) iletişim sayfası gibi önemli bilgileri içerir.

Bunların hepsi, dileklerinizi bildirmek için biraz kemer-askı yaklaşımı gibi gelebilir. Ancak, ihtiyaç duyuldukları zaman mevcut olmayan belgeler hiçbir işe yaramaz!

Mali vekaletname hazırlama veya bu belgeyi bir finans kuruluşuna sağlama konusunda herhangi bir deneyiminiz oldu mu? Topluma nasıl bir rehberlik sunabilirsiniz?




Kaynak : https://sixtyandme.com/financial-power-of-attorney/

SMM Panel PDF Kitap indir